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盤活應收賬款 深化民營和小微企業金融服務

時間:2019-04-04  來源:管理員  

盤活應收賬款

深化民營和小微企業金融服務

民營和小微企業資金緊張,被產業鏈上的強勢企業拖欠應收賬款是一個重要原因。發展應收賬款融資,是緩解民營和小微企業融資難、融資貴的有效手段。2017年,人民銀行會同工業和信息化部、財政部等部門聯合印發了《小微企業應收賬款融資專項行動工作方案(2017-2019年)》,立足實體經濟,聚焦小微企業,全面實施小微企業應收賬款融資專項行動。

2018年是承上啟下貫徹落實《小微企業應收賬款融資專項行動(2017-2019年)》的關鍵時期,人民銀行武漢分行將中征應收賬款融資服務平臺推廣作為深化小微企業金融服務的重要抓手,真抓實干,取得了顯著成效。

2018年初,人民銀行武漢分行積極主動向省政府匯報,爭取支持,將中征平臺推廣作為一個專項創新舉措列入《湖北省推廣落實支持創新相關改革舉措工作方案》(鄂政辦〔2018〕6號印發)。2018年3月,聯合省經信委、國資委、商務廳等部門召開了部門聯席會,研究確定年度工作重點,制定年度主要工作計劃,明確職責分工,形成工作合力。2018年10月推動省政府組織召開了深化小微企業金融服務暨應收賬款融資工作現場推進會。

人民銀行武漢分行組織人民銀行湖北轄內分支機構和各金融機構,以當地工業制造業、建筑業、商貿流通業、農業龍頭企業以及政府采購平臺為重點,結合當地產業發展特點,協調經信委、商務主管部門等,深入調查摸底,找準切入點,擬定38家核心企業名單,落實主辦銀行和主要負責部門,逐戶上門宣傳、推廣、洽談,大力推動核心企業與中征平臺系統對接。與省商務廳密切配合,將與平臺系統對接作為優先推薦供應鏈創新試點企業的條件之一,組織申報企業開展中征平臺推廣培訓,提升核心企業對平臺推廣的認知度和參與的積極性。

2018年4月底以來,人民銀行武漢分行大力推動交通銀行湖北省分行和黃石東貝電器充分發揮與中征平臺系統對接的優勢,開展供應鏈全程在線融資試點,累計幫助供應鏈小微企業完成全程在線融資26筆,融資金額8457萬元,信貸審批實現了應收賬款信息確認后24小時內放款,貸款平均利率下降了15%,單筆500萬元以下的小微企業貸款平均利率下降了30%,最低利率降至4.78%,“黃石東貝”模式在全國范圍內已經成為中征平臺深化小微企業應收賬款融資的典范,得到了人民銀行和工信部的認可。

2018年,湖北省內有黃石東貝、大冶有色、武漢良之隆3家核心企業實現了與中征平臺系統對接;東風汽車股份、恒隆汽車2家核心企業已完成平臺系統對接程序開發,正在進行聯網測試;東風商用車、湖北省工建、齊星汽車等核心企業以及鄂州、黃石2個地方政府采購平臺與中征平臺達成對接意向。全年中征平臺新增湖北省規模以上供應鏈25條,累計達到62條。

全省依托中征平臺完成的應收賬款融資再上新臺階。2018年,全省金融機構依托中征平臺完成應收賬款融資3366筆,融資金額2437億元,分別較上年全年增長了34.4%和22.5%,全省年度融資總額首次突破2000億元,在線確認融資突破300億元,提前實現了《湖北省小微企業應收賬款融資專項行動工作實施方案(2017-2019年)》制定的工作目標。從融資主體和融資方式來看,中小微企業融資筆數2998筆,融資金額1984.5億元,占比分別為89%和81.4%,分別比上年提升了1.7和2.3個百分點;在線確認融資筆數887筆,融資金額352.3億元,分別較上年全年增長了47.6%和41.5%,融資主體結構和融資方式均在進一步優化。

人民銀行武漢分行將大力推動建立激勵與約束機制,提升核心企業與中征平臺系統對接的積極性。引導金融機構盡快修訂完善內部管理制度,將中征平臺應用有機地嵌入到金融機構相關產品和服務的管理之中,并完善內部應用激勵機制,切實深化中征平臺的應用。組織人民銀行湖北轄內分支機構、各金融機構,聯合國有企業主管部門、中小企業主管部門、商業主管部門以及上市公司協會、保理行業協會,針對不同的企業群體,開展形式多樣、有針對性的宣傳培訓,推動全省小微企業應收賬款融資高質量發展。

(唐德鑫)

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